آسٹریلیا کی وفاقی عدالت نے Binance آسٹریلیا ڈیریویٹیوز پر 10 ملین آسٹریلوی ڈالر کا بھاری جرمانہ عائد کیا ہے۔ کمپنی نے مقامی صارفین میں سے 85 فیصد سے زیادہ کی غلط درجہ بندی کا اعتراف کیا۔ اس غلطی سے ان صارفین کو 8.66 ملین آسٹریلوی ڈالر کے تجارتی نقصانات اور 3.89 ملین آسٹریلوی ڈالر فیسوں کی صورت میں مالی دباؤ برداشت کرنا پڑا۔
2023 کا ریگولیٹری جائزہ
یہ مسئلہ 2023 کے اوائل میں شروع ہوا، جب آسٹریلوی سیکیورٹیز اور انویسٹمنٹ کمیشن (ASIC) نے Binance کے آپریشنز کا ہدفی جائزہ شروع کیا۔ ایکسچینج آسٹریلوی صارفین کو لیوریجڈ کرپٹو ڈیریویٹیوز مصنوعات پیش کر رہا تھا۔ یہ مارکیٹ کا بڑھتا ہوا طبقہ ہے جہاں تاجر ڈیجیٹل اثاثوں کے مالکانہ حقوق حاصل کیے بغیر ان کی قیمت کے اتار چڑھاؤ پر قیاس آرائی کرتے ہیں۔
کرپٹو ڈیریویٹیوز انتہائی popular ہیں اور 2025 میں ان کا تجارتی حجم 92.9 ٹریلین امریکی ڈالر سے زیادہ رہا۔ اس کے باوجود، ASIC نے Binance پر الزام لگایا کہ اس نے جولائی 2022 سے اپریل 2023 کے درمیان 500 سے زیادہ ریٹیل صارفین کو ہول سیل انویسٹرز کے طور پر غلط درجہ بند کیا۔ اس عمل سے ان صارفین کو صارفین کے بنیادی تحفظات سے محروم کر دیا گیا۔
ASIC کے الزامات: ناکافی تعمیل کے نظام
ASIC کے سابق نائب چیئر سارہ کورٹ نے Binance کے تعمیل کے نظاموں پر سخت تنقید کی اور انہیں انتہائی ناکافی قرار دیا۔ انہوں نے بتایا کہ غلط درجہ بندی کی وجہ سے صارفین کو ایسے نقصانات اٹھانے پڑے جو بچائے جا سکتے تھے۔ ریگولیٹر نے یہ بھی الزام لگایا کہ Binance نے خدمات کو مؤثر، ایماندارانہ اور منصفانہ طریقے سے فراہم نہیں کیا، جس سے ایکسچینج پر جانچ پڑتال مزید بڑھ گئی۔
بڑھتے ہوئے دباؤ کے جواب میں Binance نے اسی سال کے آخر میں اپنے آسٹریلوی مالیاتی خدمات کے لائسنس کی منسوخی کا درخواست دی۔ یہ آسٹریلیا مارکیٹ سے تیزی سے لیکن پریشانی بھرا انخلا تھا۔
غلط درجہ بندی اور اس کے نتائج
Binance نے اعتراف کیا کہ اس نے 524 ریٹیل انویسٹرز کو مناسب تحفظات کے بغیر ہائی رسک کرپٹو ڈیریویٹیوز سے بے نقاب کیا، صرف اس لیے کہ انہیں ہول سیل کلائنٹس کے طور پر غلط درجہ بند کیا گیا۔ اس کے علاوہ، ممکنہ ماہر سرمایہ کار پاس ہونے تک ایک سے زیادہ انتخابی کوئز دوبارہ دے سکتے تھے، جو تعمیل کے کمزور طریقہ کار کی واضح علامت ہے۔
مزید غلطیاں یہ تھیں کہ سینئر تعمیل ٹیم درخواستوں اور معاون دستاویزات کا بہت کم جائزہ لیتی تھی۔ ایک معاملے میں، ایک صارف کو صرف خود کو مستثنیٰ عوامی اتھارٹی قرار دینے پر پیشہ ور انویسٹر کے طور پر درجہ بند کر دیا گیا۔
ASIC بمقابلہ کرپٹو صنعت
Binance پر یہ جرمانہ ASIC کی کرپٹو سیکٹر کے خلاف بڑے پیمانے پر کارروائی کا حصہ ہے۔ ریگولیٹر کا موقف ہے کہ زیادہ تر کرپٹو مصنوعات کو روایتی مالیاتی آلات کی طرح ریگولیٹ کیا جانا چاہیے، چاہے کرپٹو صنعت اپنی ٹیکنالوجی کی چمک دکھاتی ہو۔
Binance واحد کمپنی نہیں جس پر سزائیں عائد ہوئی ہیں۔ Kraken کے آسٹریلوی آپریٹر Bit Trade کو دسمبر 2024 میں لیوریجڈ مارجن پروڈکٹ پیش کرنے پر 8 ملین آسٹریلوی ڈالر جرمانہ عائد ہوا۔
اس کے علاوہ یورپ بھی کارروائی کر رہا ہے۔ یورپی سیکیورٹیز اور مارکیٹ اتھارٹی (ESMA) نے انتباہ دیا ہے کہ کرپٹو پرپیچوئل کنٹریکٹس کو CFDs کے طور پر شمار کیا جا سکتا ہے، جس کے بعد سخت ضوابط لاگو ہوں گے۔
امریکہ میں کموڈٹی فیوچرز ٹریڈنگ کمیشن (CFTC) کرپٹو پرپیچوئل کنٹریکٹس کے لیے راستہ کھولنے والا ہے۔ یہ سب باتیں ظاہر کرتی ہیں کہ پوری دنیا میں کرپٹو ڈیریویٹیوز کے ضوابط مزید سخت ہو رہے ہیں۔
کرپٹو ڈیریویٹیوز کا مستقبل
کرپٹو ڈیریویٹیوز کے ضوابط کا رخ اب واضح ہوتا جا رہا ہے۔ ASIC، ESMA اور CFTC جیسے ریگولیٹری ادارے کرپٹو مصنوعات پر سخت کنٹرول بڑھا رہے ہیں۔ اب ان مالیاتی آلات کے قوانین روایتی مالیاتی ضوابط کے قریب ہوتے جا رہے ہیں۔
صارفین کے تحفظ اور مالیاتی استحکام پر توجہ مرکوز رہے گی، جو کرپٹو ڈیریویٹیوز کے مستقبل کو تشکیل دے گا۔ اس سے کمپنیوں کے لیے ریگولیٹری معیارات سے بچنا مزید مشکل ہو جائے گا。
