Рейди FCA у Лондоні 2026: заборона нелегальної P2P крипто торгівлі та нова регуляція

22 квітня 2026 року Управління фінансового нагляду Великої Британії (FCA) провело спільну операцію та перевірило вісім локацій у Лондоні, пов'язаних з нелегальною P2P торгівлею криптовалютами.

У результаті рейдів видано негайні накази про припинення діяльності та вилучено докази для триваючих кримінальних розслідувань. Цей крок підтверджує перехід FCA від реактивного переслідування до проактивного міжвідомчого стримування незареєстрованої криптовалютної діяльності.

Основа дій FCA полягає в ключовому регуляторному факті: на території Великої Британії наразі немає жодних офіційно зареєстрованих P2P-трейдерів або платформ для обміну криптовалютами.

Згідно з Положеннями про боротьбу з відмиванням коштів 2017 року, усі суб'єкти, що посередньо або безпосередньо забезпечують обмін криптоактивами, зобов'язані пройти реєстрацію в FCA.

Оскільки жоден оператор P2P не отримав офіційної реєстрації, уся галузь наразі функціонує поза законодавчим полем.

Ця операція не була спрямована лише на окремих порушників у межах регульованої сфери. Вона стала повноцінним ударом по бізнес-моделі, яку FCA визнає повністю незаконною на території Великої Британії.

Участь Податково-митної служби (HMRC) та регіонального підрозділу боротьби з організованою злочинністю підкреслює ключовий пріоритет уряду — протидію незаконним фінансовим потокам.

Уряд Великої Британії неодноразово класифікував криптоактиви як канал високого ризику для відмивання коштів та фінансування тероризму.

Інспектор кримінальної поліції Росс Флей зазначив, що незареєстровані P2P-трейдери створюють ідеальне середовище для злочинців, аби переміщувати, маскувати та витрачати незаконні доходи.

Ціль операцій правоохоронних органів — повністю перекрити вхідні та вихідні фінансові шляхи, які використовує організована злочинність.

Дана спільна операція стала етапом еволюції методів регулювання цифрових активів з боку FCA.

Виконавчий директор відділу правозастосування FCA Стів Смарт дав однозначну офіційну заяву:

«Ми будемо використовувати всі законні повноваження та співпрацювати з партнерами для повного стримування незаконної діяльності».

Функціонування P2P-пунктів обміну або платформ без офіційної реєстрації FCA є кримінальним правопорушенням.

Стратегія очікування змін регулювання більше не є доречною. Компанії зобов'язані негайно отримати ліцензію або повністю припинити роботу на ринку Великої Британії.

FCA попереджає: угоди з незареєстрованими P2P-трейдерами не передбачають жодного захисту прав споживачів.

Перед здійсненням транзакцій рекомендується перевіряти статус криптовалютної компанії через офіційний інструмент перевірки FCA.

Рейди відбуваються на тлі підготовки Великої Британії до впровадження комплексного законодавства про регулювання криптовалют, яке набуде чинності у жовтні 2027 року.

Прийом заявок на отримання ліцензій планується відкрити у вересні 2026 року.