{"id":1673,"date":"2025-05-19T03:27:49","date_gmt":"2025-05-19T03:27:49","guid":{"rendered":"https:\/\/buvei.com\/blog\/?p=1673"},"modified":"2025-05-19T03:27:49","modified_gmt":"2025-05-19T03:27:49","slug":"kyc-vs-aml-payment-compliance-4","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/buvei.com\/blog\/ru\/kyc-vs-aml-payment-compliance-4\/","title":{"rendered":"KYC \u0438 AML: \u041f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c \u0432 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0451\u0436\u043d\u043e\u0439 \u0438\u043d\u0434\u0443\u0441\u0442\u0440\u0438\u0438"},"content":{"rendered":"<p class=\"\" data-start=\"106\" data-end=\"440\">\u0412 \u044d\u043f\u043e\u0445\u0443 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f \u0446\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0435\u0439 \u0441\u043e\u0431\u043b\u044e\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439 \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u043c \u0432\u044b\u0437\u043e\u0432\u043e\u043c \u0434\u043b\u044f \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439. \u0411\u043e\u0440\u044c\u0431\u0430 \u0441 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435\u043c \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 (AML) \u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u0446\u0438\u043f \u00ab\u0417\u043d\u0430\u0439 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430\u00bb (KYC) \u2014 \u044d\u0442\u043e \u0434\u0432\u0430 \u043a\u0440\u0430\u0435\u0443\u0433\u043e\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u043a\u0430\u043c\u043d\u044f \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0442\u0435\u0441\u043d\u043e \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u044b \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0441\u043e\u0431\u043e\u0439, \u043d\u043e \u0432\u044b\u043f\u043e\u043b\u043d\u044f\u044e\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u0435 \u0444\u0443\u043d\u043a\u0446\u0438\u0438.<\/p>\n<h4 class=\"\" data-start=\"447\" data-end=\"493\">I. \u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 AML (Anti-Money Laundering)?<\/h4>\n<p class=\"\" data-start=\"494\" data-end=\"728\">AML \u2014 \u044d\u0442\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0439 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e-\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u043e\u0439 \u043a\u0430\u0440\u043a\u0430\u0441, \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u0443, \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u044b \u0438 \u043c\u0435\u0445\u0430\u043d\u0438\u0437\u043c\u044b \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433\u0430, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u0432\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0442\u0435\u0440\u0440\u043e\u0440\u0438\u0437\u043c\u0430 \u0438 \u0443\u043a\u043b\u043e\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f \u043e\u0442 \u0443\u043f\u043b\u0430\u0442\u044b \u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0443\u0441\u043b\u0443\u0433\u0438.<\/p>\n<p class=\"\" data-start=\"730\" data-end=\"858\"><strong data-start=\"730\" data-end=\"748\">\u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u0430\u044f \u0446\u0435\u043b\u044c:<\/strong> \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u0432\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u0432\u044b\u044f\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u0432 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043c\u044b.<\/p>\n<p class=\"\" data-start=\"860\" data-end=\"916\"><strong data-start=\"860\" data-end=\"916\">\u041f\u044f\u0442\u044c \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u0445 \u0441\u0442\u043e\u043b\u043f\u043e\u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f (\u043d\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u0435 \u0421\u0428\u0410):<\/strong><\/p>\n<ul data-start=\"918\" data-end=\"1102\">\n<li class=\"\" data-start=\"918\" data-end=\"965\">\n<p class=\"\" data-start=\"920\" data-end=\"965\">\u041d\u0430\u0437\u043d\u0430\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0444\u0438\u0446\u0435\u0440\u0430 \u043f\u043e \u0441\u043e\u0431\u043b\u044e\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"966\" data-end=\"999\">\n<p class=\"\" data-start=\"968\" data-end=\"999\">\u0420\u0430\u0437\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043a\u0430 \u0432\u043d\u0443\u0442\u0440\u0435\u043d\u043d\u0438\u0445 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1000\" data-end=\"1034\">\n<p class=\"\" data-start=\"1002\" data-end=\"1034\">\u041f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430 \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0441\u043e\u0442\u0440\u0443\u0434\u043d\u0438\u043a\u043e\u0432<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1035\" data-end=\"1071\">\n<p class=\"\" data-start=\"1037\" data-end=\"1071\">\u041d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u044b\u0439 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442 \u0438 \u0442\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1072\" data-end=\"1102\">\n<p class=\"\" data-start=\"1074\" data-end=\"1102\">\u0412\u0441\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u043d\u043d\u044f\u044f \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430 \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"\" data-start=\"1104\" data-end=\"1140\"><strong data-start=\"1104\" data-end=\"1140\">\u0422\u0438\u043f\u0438\u0447\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430 AML \u0432\u043a\u043b\u044e\u0447\u0430\u0435\u0442:<\/strong><\/p>\n<ul data-start=\"1142\" data-end=\"1330\">\n<li class=\"\" data-start=\"1142\" data-end=\"1170\">\n<p class=\"\" data-start=\"1144\" data-end=\"1170\">\u041e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0443 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1171\" data-end=\"1219\">\n<p class=\"\" data-start=\"1173\" data-end=\"1219\">\u041f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0443 \u043f\u043e \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0430\u043c \u0441\u0430\u043d\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u0447\u0435\u0440\u043d\u044b\u043c \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0430\u043c<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1220\" data-end=\"1301\">\n<p class=\"\" data-start=\"1222\" data-end=\"1301\">\u041c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043e\u0442\u0447\u0451\u0442\u043e\u0432 \u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 (SAR)<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1302\" data-end=\"1330\">\n<p class=\"\" data-start=\"1304\" data-end=\"1330\">\u0425\u0440\u0430\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0437\u0430\u043f\u0438\u0441\u0435\u0439 \u0438 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442<br \/>\n<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone  wp-image-1674\" src=\"https:\/\/wordpress.buvei.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/width_800-1-2-300x225.jpeg\" alt=\"\" width=\"623\" height=\"467\" srcset=\"https:\/\/wordpress.buvei.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/width_800-1-2-300x225.jpeg 300w, https:\/\/wordpress.buvei.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/width_800-1-2-768x576.jpeg 768w, https:\/\/wordpress.buvei.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/width_800-1-2-400x300.jpeg 400w, https:\/\/wordpress.buvei.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/width_800-1-2.jpeg 800w\" sizes=\"auto, (max-width: 623px) 100vw, 623px\" \/><\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<h4 class=\"\" data-start=\"1337\" data-end=\"1381\">II. \u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 KYC (Know Your Customer)?<\/h4>\n<p class=\"\" data-start=\"1382\" data-end=\"1583\">KYC \u2014 \u044d\u0442\u043e \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u043e\u0439 \u044d\u043b\u0435\u043c\u0435\u043d\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u044b AML, \u0441\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u043e\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043d\u0430 \u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0435 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u043e\u043c \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433\u0435 \u0435\u0433\u043e \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043f\u0440\u043e\u0444\u0438\u043b\u044f \u0432 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e \u0436\u0438\u0437\u043d\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u0446\u0438\u043a\u043b\u0430 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430.<\/p>\n<p class=\"\" data-start=\"1585\" data-end=\"1617\"><strong data-start=\"1585\" data-end=\"1617\">\u0422\u0440\u0438 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0445 \u043a\u043e\u043c\u043f\u043e\u043d\u0435\u043d\u0442\u0430 KYC:<\/strong><\/p>\n<ul data-start=\"1619\" data-end=\"2005\">\n<li class=\"\" data-start=\"1619\" data-end=\"1765\">\n<p class=\"\" data-start=\"1621\" data-end=\"1765\"><strong data-start=\"1621\" data-end=\"1663\">\u041f\u0440\u043e\u0433\u0440\u0430\u043c\u043c\u0430 \u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 (CIP):<\/strong> \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0430 \u0438\u043c\u0435\u043d\u0438, \u0434\u0430\u0442\u044b \u0440\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f, \u0430\u0434\u0440\u0435\u0441\u0430 \u0438 \u043d\u043e\u043c\u0435\u0440\u0430 \u0443\u0434\u043e\u0441\u0442\u043e\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u0438\u044f \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 (\u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u043f\u0430\u0441\u043f\u043e\u0440\u0442, SSN\/TIN).<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1766\" data-end=\"1878\">\n<p class=\"\" data-start=\"1768\" data-end=\"1878\"><strong data-start=\"1768\" data-end=\"1803\">\u0414\u043e\u043b\u0436\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0430 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 (CDD):<\/strong> \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u044f \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430 \u043d\u0430 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0435 \u0442\u0438\u043f\u0430 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u0445\u0430\u0440\u0430\u043a\u0442\u0435\u0440\u0430 \u0435\u0433\u043e \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438.<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"1879\" data-end=\"2005\">\n<p class=\"\" data-start=\"1881\" data-end=\"2005\"><strong data-start=\"1881\" data-end=\"1907\">\u041f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433:<\/strong> \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0441\u043c\u043e\u0442\u0440 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u0435\u0433\u043e \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0431\u0435\u0441\u043f\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f \u0430\u043a\u0442\u0443\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0438 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<h4 class=\"\" data-start=\"2012\" data-end=\"2054\">III. \u0421\u0432\u044f\u0437\u044c \u0438 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u0438\u044f \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 KYC \u0438 AML<\/h4>\n<div class=\"_tableContainer_16hzy_1\">\n<div class=\"_tableWrapper_16hzy_14 group flex w-fit flex-col-reverse\" tabindex=\"-1\">\n<table class=\"w-fit min-w-(--thread-content-width)\" data-start=\"2056\" data-end=\"2895\">\n<thead data-start=\"2056\" data-end=\"2162\">\n<tr data-start=\"2056\" data-end=\"2162\">\n<th data-start=\"2056\" data-end=\"2073\" data-col-size=\"sm\">\u041f\u0430\u0440\u0430\u043c\u0435\u0442\u0440<\/th>\n<th data-start=\"2073\" data-end=\"2106\" data-col-size=\"md\">KYC<\/th>\n<th data-start=\"2106\" data-end=\"2162\" data-col-size=\"md\">AML<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody data-start=\"2272\" data-end=\"2895\">\n<tr data-start=\"2272\" data-end=\"2388\">\n<td data-start=\"2272\" data-end=\"2290\" data-col-size=\"sm\">\u041e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u0438\u0435<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2290\" data-end=\"2329\">\u041f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441 \u0432\u0435\u0440\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2329\" data-end=\"2388\">\u041a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441\u043d\u044b\u0439 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 \u0437\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u0432\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432<\/td>\n<\/tr>\n<tr data-start=\"2389\" data-end=\"2511\">\n<td data-start=\"2389\" data-end=\"2407\" data-col-size=\"sm\">\u0426\u0435\u043b\u044c<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2407\" data-end=\"2448\">\u041f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0438 \u043e\u0446\u0435\u043d\u043a\u0430 \u0440\u0438\u0441\u043a\u043e\u0432<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2448\" data-end=\"2511\">\u041e\u0431\u043d\u0430\u0440\u0443\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u0432\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u0435\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0439<\/td>\n<\/tr>\n<tr data-start=\"2512\" data-end=\"2628\">\n<td data-start=\"2512\" data-end=\"2530\" data-col-size=\"sm\">\u041f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435<\/td>\n<td data-start=\"2530\" data-end=\"2569\" data-col-size=\"md\">\u041f\u0440\u0438 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0438 \u0441\u0447\u0451\u0442\u0430 \u0438 \u043f\u0440\u0438 \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433\u0435<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2569\" data-end=\"2628\">\u041d\u0430 \u0432\u0441\u0451\u043c \u0436\u0438\u0437\u043d\u0435\u043d\u043d\u043e\u043c \u0446\u0438\u043a\u043b\u0435 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 \u0438 \u0435\u0433\u043e \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u0439<\/td>\n<\/tr>\n<tr data-start=\"2629\" data-end=\"2749\">\n<td data-start=\"2629\" data-end=\"2647\" data-col-size=\"sm\">\u041e\u0441\u043d\u043e\u0432\u043d\u044b\u0435 \u043c\u0435\u0440\u044b<\/td>\n<td data-start=\"2647\" data-end=\"2687\" data-col-size=\"md\">\u041f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0430 \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432, \u0444\u043e\u043d\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0438<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2687\" data-end=\"2749\">\u041c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u0439, \u0441\u0430\u043d\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0438, \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435, \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442<\/td>\n<\/tr>\n<tr data-start=\"2750\" data-end=\"2895\">\n<td data-start=\"2750\" data-end=\"2768\" data-col-size=\"sm\">\u041f\u0440\u0430\u0432\u043e\u0432\u0430\u044f \u0431\u0430\u0437\u0430<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2768\" data-end=\"2835\">\u0420\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u044b KYC \u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0442\u0430\u0439\u043d\u0435 (BSA), \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 FinCEN<\/td>\n<td data-col-size=\"md\" data-start=\"2835\" data-end=\"2895\">\u041f\u043e\u043b\u043d\u044b\u0439 AML-\u0444\u0440\u0435\u0439\u043c\u0432\u043e\u0440\u043a BSA \u0438 \u043d\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u043e<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<div class=\"sticky end-(--thread-content-margin) h-0 self-end select-none\">\n<div class=\"absolute end-0 flex items-end\"><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<p class=\"\" data-start=\"2897\" data-end=\"3056\"><strong data-start=\"2897\" data-end=\"2908\">\u041a\u0440\u0430\u0442\u043a\u043e:<\/strong> KYC \u2014 \u044d\u0442\u043e \u043f\u0435\u0440\u0432\u0430\u044f \u043b\u0438\u043d\u0438\u044f \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u044b AML: \u0441\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u043e \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0434\u0438\u0442\u044c \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430, \u0437\u0430\u0442\u0435\u043c \u0441 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0449\u044c\u044e AML-\u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043a\u043e\u043d\u0442\u0440\u043e\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u0438.<\/p>\n<h4 class=\"\" data-start=\"3063\" data-end=\"3096\">IV. \u0420\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043a \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f\u043c<\/h4>\n<ul data-start=\"3098\" data-end=\"3560\">\n<li class=\"\" data-start=\"3098\" data-end=\"3250\">\n<p class=\"\" data-start=\"3100\" data-end=\"3250\"><strong data-start=\"3100\" data-end=\"3151\">\u041f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0434\u0438\u0442\u0435 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442 \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0438\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u043e\u0432 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f:<\/strong> \u043e\u0446\u0435\u043d\u0438\u0442\u0435, \u043e\u0445\u0432\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u043b\u0438 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u044b KYC, CDD \u0438 \u043c\u043e\u043d\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u043d\u0433\u0430 \u0442\u0440\u0430\u043d\u0437\u0430\u043a\u0446\u0438\u0439 \u0432\u0441\u0435 \u043d\u0435\u043e\u0431\u0445\u043e\u0434\u0438\u043c\u044b\u0435 \u0430\u0441\u043f\u0435\u043a\u0442\u044b.<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"3251\" data-end=\"3422\">\n<p class=\"\" data-start=\"3253\" data-end=\"3422\"><strong data-start=\"3253\" data-end=\"3286\">\u0412\u044b\u0431\u0438\u0440\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0434\u0451\u0436\u043d\u044b\u0445 \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0451\u0440\u043e\u0432:<\/strong> \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0441 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u043c\u0438, \u043e\u0431\u043b\u0430\u0434\u0430\u044e\u0449\u0438\u043c\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u044f\u043c\u0438 AML \u0438 KYC, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0441\u043d\u0438\u0437\u0438\u0442\u044c \u0437\u0430\u0442\u0440\u0430\u0442\u044b \u043d\u0430 \u0430\u0443\u0434\u0438\u0442 \u0438 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c.<\/p>\n<\/li>\n<li class=\"\" data-start=\"3423\" data-end=\"3560\">\n<p class=\"\" data-start=\"3425\" data-end=\"3560\"><strong data-start=\"3425\" data-end=\"3461\">\u041f\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u043d\u043d\u043e\u0435 \u0443\u043b\u0443\u0447\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0438 \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435:<\/strong> \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u043e \u043e\u0431\u043d\u043e\u0432\u043b\u044f\u0439\u0442\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0431\u0443\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e AML \u0438 KYC \u0434\u043b\u044f \u0432\u0430\u0448\u0435\u0439 \u043a\u043e\u043c\u0430\u043d\u0434\u044b.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"\" data-start=\"3562\" data-end=\"3727\">\ud83d\udd17 \u041f\u043e\u0441\u0435\u0442\u0438\u0442\u0435 \u043e\u0444\u0438\u0446\u0438\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0441\u0430\u0439\u0442 <a href=\"https:\/\/buvei.com\/\">Buvei<\/a>, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043e \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f\u0445 \u0432 \u043e\u0431\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u0438 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u0438\u044f \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430\u043c\u0438 \u2014 \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0432\u0430\u0448\u0438 \u0433\u043b\u043e\u0431\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0449\u0435 \u0438 \u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u0435\u0435!<\/p>\n<p class=\"\" data-start=\"3734\" data-end=\"3975\">\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\u0412 \u044d\u043f\u043e\u0445\u0443 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0442\u0438\u044f \u0446\u0438\u0444\u0440\u043e\u0432\u044b\u0445 \u043f\u043b\u0430\u0442\u0435\u0436\u0435\u0439 \u0441\u043e\u0431\u043b\u044e\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043d\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0438\u0432\u043d\u044b\u0445 \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439 \u0441\u0442\u0430\u043d\u043e\u0432\u0438\u0442\u0441\u044f \u043a\u043b\u044e\u0447\u0435\u0432\u044b\u043c \u0432\u044b\u0437\u043e\u0432\u043e\u043c \u0434\u043b\u044f \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u0439. \u0411\u043e\u0440\u044c\u0431\u0430&hellip;","protected":false},"author":2,"featured_media":1664,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"csco_singular_sidebar":"","csco_page_header_type":"","csco_page_load_nextpost":""},"categories":[442,569],"tags":[571,128,573,85],"class_list":{"0":"post-1673","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-business-ru","8":"category-web3-ru","9":"tag-aml-ru","10":"tag-buvei-ru","11":"tag-kyc-ru","12":"tag-payment","13":"cs-entry"},"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1673","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1673"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1673\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1664"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1673"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1673"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/buvei.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1673"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}